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4.9 Stelle Trustpilot
A gonfie vele!
Il mio piano di investimento procede a gonfie vele. Con soddisfazione non posso far altro che confermare quello che avevo già scritto in settembre: ora dopo 10 mesi esatti sto guadagnando il 35% sulle somme investite, superando agilmente questi ultimi mesi turbolenti per le varie questioni geopolitiche. Il tutto senza muovere un dito, anzi no, il dito lo muovo giusto per confermare con tranquillità le varie proposte di investimento nelle pac mensili. Semplice, economico e profittevole, lontano dai conflitti di interesse dei consulenti bancari e dai loro prodotti poco efficienti. Grazie ancora ragazzi per l'ottimo lavoro, continuate sempre così!!!
Un anno dopo: risultati oltre le aspettative
A distanza di circa un anno dalla mia prima recensione, desidero confermare la mia esperienza estremamente positiva con il Piano Finanziario PEM e con Mauro e David. In questo periodo il rendimento del mio portafoglio ha superato il 50%, risultato ottenuto mantenendo sempre un approccio equilibrato, senza strategie eccessivamente rischiose ma con una gestione seria, attenta e professionale. Ho apprezzato molto anche l’evoluzione del servizio: recentemente è stata introdotta una nuova dashboard molto chiara e intuitiva.
Cliente da 1 anno
Sono da circa un anno un cliente della SCF di Mauro e David. Per il momento mi reputo molto soddisfatto sia dal punto di vista della performance (circa +35%) e sia del servizio in generale. Una volta impostato tutto e fatti i dovuti adempimenti previsti dalla normativa (proprio perché si ha a che fare con una SCF regolamentata CONSOB) la gestione del portafoglio è demandata alla società. A mio avviso i punti di forza sono i seguenti: automazione, report della raccomandazione, panoramica sui mercati via mail ad inizio settimana, Dashboard di monitoraggio della performance e costo per gli eseguiti estremamente ridotto.
STUPITO
Più il tempo passa e più rimango stupito delle capacità di questo percorso finanziario. Iniziato con poco, sto vedendo aumentare costantemente il mio capitale, con una gestione semplicissima, sviluppata in automazione con la scelta di aziende su cui investire selezionate rigorosamente e spiegate nel report che settimanalmente viene mandato agli investitori. Tutte le transazioni eseguite tramite banca SELLA sono gratuite. E il rendimento dell'ultimo anno fra guerre e tribolazioni? Superiore al 25%. OTTIMO
Il capolavoro PEM continua a brillare sempre di più, a un anno di distanza!
Dopo circa un anno dall'avvio del mio Portafoglio PEM, la fiducia in David e Mauro è aumentata insieme allo stupore per i risultati ottenuti. Dopo esperienze finanziarie poco soddisfacenti con canali tradizionali e soluzioni inefficienti, ho finalmente trovato un approccio capace di restituirmi serenità e fiducia.
Il piano è solido, coerente e costruito con una strategia chiara. Il team unisce competenza finanziaria e automazione, rendendo semplice seguire un percorso che altrimenti sarebbe complesso. I report settimanali e le indicazioni operative permettono di capire le scelte effettuate e di mantenere una visione ordinata anche nei momenti più turbolenti.
La nuova dashboard è un ulteriore valore aggiunto: consente di monitorare in modo immediato i parametri principali del portafoglio. Anche in un contesto globale difficile, il mio investimento è rimasto solido e in crescita, con un rendimento netto intorno al 31,5%. Ringrazio David e Mauro per professionalità, competenza e serietà.
Non posso che spendere ottime parole...
La mia esperienza con il Piano PEM è molto positiva, soprattutto per la cura costante con cui viene seguito il servizio. Ogni settimana arrivano aggiornamenti sull'andamento dei mercati e sugli investimenti personalizzati, cosa che permette di restare informati senza dover gestire tutto in autonomia.
Ho apprezzato molto anche l'area riservata, utile per controllare l'andamento degli investimenti e vedere la proiezione del proprio percorso. Il punto più importante, per me, resta la trasparenza con cui viene gestito il servizio: professionalità, onestà e attenzione al cliente sono aspetti che fanno davvero la differenza.
Scelta intelligente
Dopo il primo anno posso confermare la qualità del servizio. Sono soddisfatto della scelta fatta, perché la consulenza, la selezione degli strumenti di investimento e l'approccio automatizzato offrono un percorso completo per chi vuole investire i propri risparmi con metodo.
Da inizio anno è disponibile anche una dashboard personale, che permette di seguire la crescita del portafoglio rispetto ai propri obiettivi. Nel complesso lo considero un servizio ben strutturato, pratico e adatto a chi cerca una gestione più ordinata dei propri investimenti.
Dopo quasi un anno con questa azienda...
Dopo quasi un anno di esperienza posso confermare le impressioni positive espresse nella mia prima recensione. Il lavoro svolto è stato ottimo e il capitale è cresciuto, pur richiedendo la pazienza necessaria per lasciare maturare aziende con fondamentali interessanti.
La gestione resta semplice: le operazioni vengono proposte e basta confermarle via email. Questo rende il percorso accessibile anche a chi non vuole seguire quotidianamente i mercati, mantenendo comunque una strategia strutturata.
Dopo circa 1 anno dall'inizio di questa...
Dopo circa un anno dall'inizio di questa esperienza, la valutazione complessiva non può che essere positiva. Ho apprezzato prima di tutto la mentalità dei promotori, orientata a far crescere finanziariamente il cliente con un approccio serio e professionale.
I risultati ottenuti finora sono molto buoni e diversi da quelli sperimentati in precedenti investimenti. Il metodo è chiaro, automatico e semplice da seguire. Per questo motivo lo considero un servizio raccomandabile e ringrazio il team per il lavoro svolto.
Sinceramente bravi
Non è facile distinguere le soluzioni valide per un investimento attivo da tante promesse poco credibili. Cercavo qualcosa che potesse andare oltre un classico ETF globale e dare una spinta in più al portafoglio, ma senza affidarmi a proposte improvvisate.
Dopo aver analizzato e osservato il metodo PEM, ho deciso di entrare. In circa sei mesi ho visto risultati reali, con una crescita intorno al 16%, coerente con quanto viene dichiarato. Naturalmente i mercati non saranno sempre favorevoli, ma l'inizio è stato molto convincente. Consiglio di valutare con attenzione, perché la competenza si vede.
Serietà
Serietà, competenza e obiettivi raggiunti: questa è la sintesi della mia esperienza. Fin dall'inizio è stata costruita una strategia chiara e, dopo un anno, posso confermare con soddisfazione che il percorso ha rispettato la pianificazione iniziale.
La competenza del team fa la differenza rispetto ai canali tradizionali. Sono soddisfatto del lavoro svolto finora e consiglierei questo servizio a chi desidera gestire il proprio patrimonio in modo serio, consapevole e orientato al risultato.
Professionalità e competenza
Ho sottoscritto il piano PEM da circa un anno e posso dire di essere molto soddisfatto. Le performance sono state elevate e ho trovato trasparenza in ogni aspetto del servizio.
L'area personale introdotta di recente permette di tenere tutto sotto controllo, mentre le operazioni sono molto semplici: basta confermare da smartphone. Il mio impegno principale resta il PAC mensile, mentre la gestione è resa fluida dall'automazione. Servizio altamente consigliato.
Anno record
A circa un anno dall'avvio del mio Portafoglio PEM, confermo la soddisfazione per il percorso intrapreso. In un periodo in cui giornali, TV e podcast parlano spesso di crisi, recessione e possibili ribassi, il servizio ha continuato a lavorare con efficacia.
Il risultato è stato un anno molto positivo, con rendimento a doppia cifra e volatilità contenuta. Sono soddisfatta sia dei risultati sia della consulenza collegata al PEM, che mi ha permesso di vivere il percorso con maggiore tranquillità.
Crescita e tutela del patrimonio, una garanzia!
Conosco David e Mauro da molto tempo e ho avuto anche modo di incontrarli di persona. All'inizio ero un po' scettico, ma dopo un anno posso dire di aver fatto la scelta giusta.
Ho trovato professionalità, trasparenza e rapidità nelle risposte a ogni dubbio. Il team segue il cliente con attenzione e questo mi ha dato fiducia nel tempo. Ringrazio tutti per il lavoro svolto.
Ho conosciuto David Ruscelli e Mauro...
Conoscevo David Ruscelli e Mauro D'Urbano già da molti anni, dai tempi in cui mi ero avvicinato al mondo del forex. In un ambiente complesso e spesso poco trasparente, il loro supporto mi aveva aiutato a orientarmi meglio e a chiudere quell'esperienza con risultati positivi. In seguito sono tornato a investimenti più tradizionali, sempre con importi contenuti ma per me importanti.
Quando li ho ritrovati in una veste professionale e regolamentata, non ho avuto dubbi ad affidarmi a loro. Oggi confermo di aver fatto una scelta corretta: serietà, competenza e professionalità sono evidenti nel lavoro quotidiano. Sono soddisfatto del percorso intrapreso e grato per il supporto ricevuto.
Crescita e Tutela del Patrimonio non è...
Per me Crescita e Tutela del Patrimonio non è solo consulenza finanziaria, ma anche educazione e consapevolezza. Apprezzo molto il modo in cui vengono spiegate le dinamiche dei mercati, senza tecnicismi inutili e con un approccio comprensibile anche per chi vuole prendere decisioni più informate.
Prima avevo provato sia i classici fondi bancari, con risultati deludenti, sia investimenti autonomi in ETF, con esiti migliori ma non sufficienti per i miei obiettivi. Con Mauro e David ho trovato un servizio più adatto alle mie esigenze: dopo circa cinque mesi vedo già risultati a doppia cifra e penso di poter anticipare i tempi prefissati. Professionalità, indipendenza e onestà meritano pienamente le cinque stelle.
Esperienza molto positiva: profitti costanti e piano solido
Sto seguendo il piano finanziario PEM da diversi mesi e, finora, i risultati sono molto concreti. La strategia mi sembra solida e i profitti sono stati costanti, aspetto che mi fa valutare l'esperienza in modo decisamente positivo.
Oltre alla parte economica, ho apprezzato il miglioramento tecnologico del servizio. L'introduzione della Dashboard ha reso tutto più professionale e semplice da monitorare: è più facile controllare l'andamento del portafoglio, avere una visione aggiornata e seguire il percorso con maggiore consapevolezza. Nel complesso trovo il servizio serio, intuitivo e ben strutturato.
Desidero condividere la mia esperienza...
Ho iniziato il percorso con David e Mauro a dicembre 2025 e, nonostante sia passato poco tempo, posso già dirmi soddisfatto. Anche partendo con un capitale modesto, ho visto risultati positivi e una crescita reale del portafoglio, non solo numeri teorici.
La cosa che apprezzo di più è la sensazione che dietro ogni scelta ci sia uno studio approfondito, spiegato con report settimanali e raccomandazioni chiare. Anche l'automazione delle operazioni rende il processo molto semplice: basta confermare le indicazioni e il sistema diventa facile da seguire. Consiglio questa realtà a chi cerca un partner serio, competente e metodico per far crescere il proprio capitale.
Cos'è
Il metodo che sta rivoluzionando il settore della finanza personale
Il Piano Finanziario PEM è un servizio completamente automatico offerto da una Società di Consulenza Iscritta all’Albo.
Ti permette di far crescere i tuoi risparmi in modo trasparente, semplice e controllato.
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Ad oggi sono centinaia gli investitori attivi. Grazie alla gestione attiva vedono i risparmi crescere tramite un servizio automatico
Ogni operazione è progettata per te. Sì, per TE e solo per TE. Analizziamo la tua situazione finanziaria, i tuoi obiettivi e il tuo profilo di rischio per costruire una strategia perfetta per le tue esigenze. Non esistono scorciatoie, ma solo un metodo solido, testato e personalizzato.
Zero decisioni impulsive
Ogni operazione è calcolata e pianificata in anticipo sulla base di dati concreti e strategie collaudate.
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Le nostre strategie sono progettate per generare il massimo rendimento possibile, minimizzando al contempo i rischi e i costi superflui.
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Crescita finanziaria in sicurezza
Siamo al tuo fianco per aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari, con professionalità e indipendenza nel pieno rispetto delle normative Italiane a tutela degli investitori.
Risultati
I Risultati da Luglio 2022
(su un Patrimonio di € 80.000)
***Dati storici e simulazioni a scopo illustrativo. Il risultato del Piano PEM è tratto dal Performance & Risk Report. Le performance passate non costituiscono garanzia di rendimenti futuri.
80.000€ investiti a Luglio 2022
4 anni dopo sono:
Perché questi risultati non sono un caso
Dietro a questo risultato non ci sono scommesse, ma un metodo rigoroso di pianificazione e selezione delle aziende.
Solidità finanziaria
Analizziamo bilanci trasparenti, debiti sostenibili e flussi di cassa in crescita costante. Solo aziende con fondamenta stabili, capaci di attraversare le fasi di mercato senza compromettere la loro solidità patrimoniale.
Redditività
Ricavi e utili in crescita costante, margini solidi e ritorni sul capitale sopra la media. Solo aziende capaci di generare profitti reali e sostenibili nel tempo.
Strategia e visione
Non seguiamo le mode del momento: investiamo in aziende che costruiscono valore nel tempo, con un modello di business sostenibile e vantaggi competitivi difficili da replicare.
Governance
Selezioniamo società con management credibile, coerente con i risultati e allineato agli interessi degli azionisti.
Trend di lungo periodo
Ogni scelta è supportata da numeri, report trimestrali e modelli di valutazione concreti.
Metodo e disciplina
Nessuna improvvisazione: seguiamo regole precise, con analisi continua e revisione periodica del modello.
Non è fortuna: selezioniamo aziende solide pronte a diventare i campioni del futuro. E poi lasciamo che il tempo faccia il suo lavoro.
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Confronto
Gestione finanziaria VS Trading: cosa cambia?
trading
Come funziona il Piano PEM
Abbiamo progettato il Piano PEM per essere il servizio più semplice e accessibile mai creato. Non hai bisogno di essere un esperto di finanza o di dedicare ore allo studio dei mercati. Ecco come funziona:
Ricevi notifiche
Ogni volta che c’è un’operazione da eseguire, ricevi una notifica via email o app.
Approvi con un clic
Conferma l’operazione con un solo clic. Nessun calcolo, nessuna analisi.
Il resto lo facciamo noi
L’automazione avanzata esegue tutto per te, mentre tu ti godi i risultati.
Le alternative per investire i tuoi risparmi
Esempio su 100.000€
**Simulazione interna sui costi di prodotto, gestione e servizio e sul loro impatto sul rendimento netto, tema analizzato da ESMA e CONSOB. Dettagli a fondo pagina.
CHI SIAMO
Crescita e Tutela del Patrimonio è una Società di Consulenza Finanziaria indipendente, iscritta all'Albo OCF (delibera n. 2669 del 18/02/2025, matricola 636636).
I fondatori, David Ruscelli e Mauro D'Urbano insieme hanno oltre 20 anni di esperienza sui mercati finanziati.
Indipendente vuol dire una cosa precisa: non apparteniamo a nessuna banca e non prendiamo provvigioni sui prodotti che ti proponiamo.
L'unico interesse che abbiamo è far crescere il tuo capitale.
È la legge a obbligarci a fare il tuo interesse, non quello di chi vende il prodotto.
Oggi siamo centinaia di investitori sul Piano PEM, con 4.9 stelle su Trustpilot.
Da Luglio 2022 a Maggio 2026 il Portafoglio Modello che utilizziamo per i nostri Clienti ha reso il +146%
Altre recensioni Trustpilot
Un servizio straordinario
Un servizio straordinario, efficiente, personalizzato, automatico. Semplicissimo da utilizzare (basta un click ogni tanto). Un rendimento superiore al mercato con una volatilità inferiore. Soddisfatto al 110% (non è un errore!).
Tanta professionalità e soprattutto...
Tanta professionalità e soprattutto risultati top!
Piano PEM un anno dopo
Ho iniziato con il piano PEM esattamente un anno fa e oggi posso dire che le aspettative sono state rispettate e anche superate. Il tutto è avvenuto nonostante mercati instabili, dazi, guerre e varie incertezze globali.
Oltre ai suggerimenti di investimento, sempre dettagliati, ogni settimana arrivano report sulla situazione dei mercati e sulle aziende in portafoglio. È un servizio valido sia per chi vuole una gestione automatizzata e poco impegnativa, sia per chi desidera capire meglio ciò che sta facendo. Lo consiglio vivamente.
Ad un anno di distanza dalla partenza...
A un anno dall'avvio del mio piano posso dire di essere pienamente soddisfatto dei traguardi raggiunti. Il percorso ha prodotto risultati concreti e ha aggiunto anche uno strumento di monitoraggio che considero davvero utile.
Ringrazio tutto il team per il lavoro svolto. Per chi sta valutando l'ingresso nel PEM, la mia esperienza è positiva e mi porta a consigliarlo senza esitazioni.
Ho conosciuto casualmente questo...
Ho scoperto casualmente questo servizio di gestione finanziaria e, dopo circa cinque mesi dall'iscrizione, posso dirmi pienamente soddisfatto. La sottoscrizione delle proposte di investimento è semplice e l'automazione rende tutto molto pratico.
Anche i risultati sono stati ottimi: ad oggi il rendimento è intorno al 20%. Per ora l'esperienza è molto positiva e spero che il percorso continui con la stessa efficacia.
Gestione impeccabile e risultati concreti
Ho affidato una parte importante del mio patrimonio al piano finanziario PEM e, dopo diversi mesi, posso confermare la professionalità del servizio. La società lavora con metodo, prudenza e trasparenza.
La dashboard è chiara e aggiornata, e permette di monitorare in modo ordinato i principali aspetti del portafoglio. I risultati finora sono stati superiori alle mie aspettative, sia sul fronte della performance sia nella gestione del rischio. Considero questa esperienza molto positiva.
Piano Pem
Sono cliente del Piano PEM da circa nove mesi e mi ritengo molto soddisfatto. Mauro e David si sono dimostrati professionali e attenti nel seguire il servizio.
Oltre al piano, ho richiesto anche una consulenza sul fondo pensione e ho ricevuto un report molto dettagliato. L'esperienza complessiva è positiva e mi porta a consigliare i loro servizi.
Finalmente l'investimento!
Dopo esperienze poco convincenti con trading e altri strumenti, ero inizialmente scettico. Dopo circa un anno, però, posso dire che questo è stato il miglior investimento fatto finora.
L'automazione rende il servizio semplice da seguire e l'organizzazione complessiva è di alto livello. Lo considero adatto anche a chi non parte da grandi disponibilità, perché permette di affrontare il percorso con metodo.
Felicissimo e grato per quanto ottenuto finora
Mi sono affidato a questo servizio circa un anno fa dopo aver seguito i webinar, nei quali ho percepito serietà, preparazione e trasparenza. Finora i risultati sono stati molto soddisfacenti e mi sento seguito con competenza.
La parte operativa è semplice: le proposte arrivano già strutturate e io devo solo confermarle. Questo mi permette di vivere l'investimento con meno stress e maggiore fiducia, vedendo nel tempo la crescita del patrimonio.
Il piano finanziario PEM
Il piano finanziario PEM mi sembra un percorso di investimento serio e sostenibile. Si tratta di una società di consulenza finanziaria certificata e autorizzata, che guida il cliente passo dopo passo nella costruzione di un piano personalizzato.
L'approccio tiene conto della situazione individuale e dell'esperienza dell'investitore. Sono soddisfatto sia del servizio ricevuto sia della crescita del mio capitale, e considero positivo il supporto offerto durante il percorso.
Investimento
Mi faccio guidare da questa società da quasi un anno e sono molto soddisfatto della professionalità e della serietà di David e Mauro. Nonostante un contesto globale non semplice, il mio portafoglio non è mai andato in negativo.
Al contrario, l'andamento è stato positivo, con un guadagno lordo intorno al 20%. Questo conferma, a mio avviso, la competenza nella diversificazione e nella gestione del portafoglio. L'automazione rende tutto semplice e trasparente. Lo consiglio vivamente.
Professionalità, automazione e risultati concreti
Seguo David e Mauro da alcuni anni e, quando hanno lanciato il Piano Finanziario PEM, ho deciso di aderire senza esitazioni. Oggi posso dire che è stata una delle migliori decisioni finanziarie che abbia preso.
Il portafoglio cresce in modo costante, con buona diversificazione e selezione di titoli che difficilmente avrei costruito da solo. Il valore più evidente è l'automazione: basta confermare le operazioni, senza dover seguire i mercati ogni giorno. I costi sono chiari e la partnership bancaria semplifica ulteriormente la gestione. Dopo diverse delusioni con la finanza tradizionale, ho trovato un servizio serio e coerente con le promesse.
Dire che sono molto soddisfatto è...
Dire che sono molto soddisfatto è riduttivo. Ho iniziato a fine agosto e, anche se non è passato moltissimo tempo, ho potuto constatare la professionalità dei fondatori.
Ho imparato a non temere i momenti di calo dei mercati, ma a considerarli anche come possibili opportunità. Apprezzo molto l'aggiornamento settimanale del lunedì, ricco di informazioni interessanti. Da fine agosto il mio portafoglio registra una crescita intorno al 15%.
Professionisti seri
Ho aderito al Piano Finanziario PEM a giugno 2025 e ho visto buoni risultati fin da subito. David e Mauro si sono dimostrati professionisti seri e preparati.
Ho apprezzato anche la partnership con Banca Sella e il sistema di automazione, che considero particolare e molto utile. Mi permette di operare con maggiore sicurezza e di risparmiare tempo, mantenendo il controllo delle scelte. Ringrazio David e Mauro per il lavoro svolto.
Complimenti
A distanza di un anno dall'adesione a questo progetto di crescita finanziaria, posso confermare la validità del percorso. Il patrimonio è cresciuto con costanza e la gestione è resa molto semplice dal lavoro dei fondatori.
Apprezzo anche gli aggiornamenti settimanali sulle aziende in portafoglio, inviati con email e PDF dedicati. L'unico rammarico è non aver iniziato prima. Complimenti al team.
Avanti tutta con il PEM
Dopo un anno di utilizzo del piano finanziario PEM, la mia soddisfazione è molto alta. Non credo sia facile trovare servizi con questo livello di organizzazione, automazione e attenzione al cliente.
Le performance ottenute nel primo anno sono andate oltre le mie aspettative. So che il percorso è ancora lungo, ma le premesse per raggiungere risultati importanti ci sono. Ringrazio David, Mauro e tutto lo staff per il lavoro svolto e per quello che continuano a fare.
Consulenti seri, clienti soddisfatti
La mia esperienza con Crescita e Tutela del Patrimonio è estremamente positiva. Il team si distingue per competenza, trasparenza e attenzione alla sicurezza del cliente.
Oltre a guidarmi verso soluzioni di investimento solide, ricevo documentazione tecnica sulle proposte, utile anche per aumentare la mia formazione finanziaria. Ho apprezzato anche il supporto nel riconoscere e scansare rischi legati ad altre proposte online poco affidabili. Per me significa avere accanto consulenti seri, che mettono la tutela del cliente al primo posto.
Super soddisfatto
Conosco David da alcuni anni, dopo essermi iscritto al corso Piano Finanziario, e successivamente sono diventato cliente del Piano Finanziario PEM. Da giugno 2025 posso confermare la serietà e la professionalità del servizio.
Si percepisce fin da subito la capacità di far rendere il risparmio con un approccio strutturato. Sono più che soddisfatto della scelta fatta e vedo questo percorso come una decisione importante per costruire un futuro più prospero.
Serietà e profitto - What else!
Non sono alle prime armi in ambito finanza e investimenti, ma cercavo un servizio gestito da professionisti per diversificare. Conoscevo già David e, sapendo che era tra i fondatori, ho deciso di fidarmi.
In pochi mesi i risultati reali sono andati oltre le aspettative. Un aspetto importante è che David e Mauro sono consulenti abilitati OCF e la società opera in modo regolamentato. Non si tratta di promesse improvvisate o società poco chiare, ma di professionisti seri e competenti. Finora sono molto soddisfatto.
Crescita e serietà
Seguo Mauro e David da diversi anni e mi sono fidato del loro nuovo progetto fin dall'inizio. Ho iniziato da qualche mese e l'esperienza è molto positiva.
In un settore dove spesso tutto viene reso complesso, affidarsi a professionisti competenti fa la differenza. La crescita sostenibile del patrimonio e l'automazione del servizio sono, per me, le caratteristiche principali del progetto.
Eccellente servizio per chi vuole far fruttare i propri risparmi nel migliore dei modi
Il servizio offerto da David e Mauro è di alto livello. Le indicazioni sono precise e dettagliate, e permettono di puntare a risultati finanziari interessanti con un approccio strutturato.
Avevo già acquistato in passato il corso di David, che considero utile per chi vuole avvicinarsi agli investimenti, e ho trovato in lui un consulente esperto e competente. Con Mauro ho iniziato a collaborare più recentemente e ne sto apprezzando le qualità. Nel complesso valuto il servizio in modo eccellente.
David e Mauro
Conosco David e Mauro da molti anni e apprezzo la loro costanza nel promuovere un messaggio chiaro: investire nella finanza buona e stare lontani da proposte poco serie. La loro perseveranza e coerenza mi hanno portato ad aderire al progetto insieme alla mia famiglia.
Il percorso è solido, senza fronzoli, e punta a far crescere il capitale con diversificazione e metodo. Mi piace anche l'idea di rendere accessibile a più persone la possibilità di accumulare nel tempo un patrimonio, grazie al lavoro del team e all'automazione sviluppata. Un grande grazie da parte nostra.
Non c’è più motivo per continuare a perdere soldi e far mangiare i tuoi risparmi dalle commissioni della banca
Con il Piano PEM, il tuo futuro finanziario è a portata di mano. Non lasciare che le opportunità ti sfuggano. Ogni giorno che passa è un giorno perso.
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01
Zero commissioni
Risparmi migliaia di euro rispetto ai metodi tradizionali.
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02
Risultati concreti
Tutti i clienti sono in profitto.
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03
Gestione fiscale integrata
Nessuna preoccupazione per tasse o burocrazia.
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04
Automazione totale
Basta un click per approvare le operazioni. Non c’è da fare altro.
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05
Personalizzazione assoluta
Ogni operazione è progettata per i tuoi obiettivi.
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FAQ
Crescita e Tutela del Patrimonio è una Società di Consulenza Finanziaria indipendente iscritta all'Albo OCF sotto la supervisione della CONSOB.
Inoltre non gestiamo mai direttamente il denaro dei clienti: il capitale resta sempre sul conto intestato all'investitore.
I fondi restano sempre presso la tua banca o il tuo broker.
Non vengono mai trasferiti alla nostra società.
No.
Non abbiamo alcun potere di prelievo o movimentazione del denaro dei clienti.
Siamo consulenti finanziari indipendenti.
La nostra remunerazione deriva esclusivamente dalla parcella di consulenza pagata dal cliente.
Non riceviamo commissioni da banche, broker, fondi o società di investimento.
Il Piano Finanziario PEM è un servizio di consulenza finanziaria personalizzata che consente di ricevere operazioni direttamente sul proprio conto titoli.
L'investitore mantiene sempre il pieno controllo e può approvare ogni operazione con un semplice clic.
Il costo dipende dal patrimonio dell'investitore.
Le tariffe partono da una quota minima agevolata e diminuiscono percentualmente all'aumentare del capitale.
Il primo anno è prevista una fee di onboarding per l'analisi iniziale e la costruzione del piano finanziario.
Dal luglio 2022 il portafoglio modello PEM ha ottenuto una crescita superiore al 100%.
Le performance storiche non costituiscono garanzia di risultati futuri.
No.
Nessun professionista serio può garantire rendimenti finanziari.
Il nostro obiettivo è costruire strategie solide e sostenibili nel lungo periodo.
Comprare strumenti finanziari è semplice.
Molto più difficile è costruire una strategia efficace, selezionare gli investimenti, mantenere disciplina nei momenti difficili e adattarsi all'evoluzione dei mercati.
È qui che si concentra il valore della consulenza.
L'adesione avviene tramite una semplice procedura online.
Dopo l'attivazione della fase iniziale di onboarding, il cliente viene accompagnato passo dopo passo fino all'avvio dell'operatività.
No.
È un servizio di consulenza finanziaria regolamentata.
No.
Il servizio è progettato anche per chi non ha esperienza nei mercati.
No.
Le operazioni vengono monitorate dai consulenti e comunicate quando necessario.
Generalmente pochi minuti al mese.
Sì.
Ogni piano viene costruito sulla base della situazione e degli obiettivi dell'investitore.
I portafogli possono includere ETF, strumenti obbligazionari e una selezione di aziende quotate.
È la selezione di singole aziende ritenute particolarmente interessanti per qualità, crescita e valore.
Attraverso analisi dei bilanci, valutazione della solidità finanziaria, qualità del management e prospettive di crescita.
Il nostro approccio combina analisi fondamentale, selezione attiva e disciplina operativa.
L'obiettivo è migliorare il rapporto rischio/rendimento nel lungo periodo.
I grandi fondi spesso devono gestire patrimoni enormi e hanno vincoli operativi che limitano la loro flessibilità.
Un portafoglio individuale può essere molto più selettivo.
Sì.
Tutti gli strumenti finanziari restano sempre di proprietà dell'investitore.
Gli strumenti finanziari rimangono custoditi presso la banca o il broker intestati al cliente.
Tutte le operazioni sono visibili direttamente sull'estratto conto della banca o del broker.
No.
Tutti i costi vengono comunicati preventivamente in modo trasparente.
No.
Le tariffe indicate sono IVA esclusa.
Con una banca italiana in regime amministrato, la fiscalità viene generalmente gestita automaticamente dall'intermediario.
È possibile iniziare con diversi livelli di capitale.
Per importi contenuti è generalmente consigliabile affiancare un piano di accumulo.
Sì.
È possibile aumentare il capitale nel tempo.
Sì.
Molti clienti utilizzano questa modalità.
Sì.
Il servizio è utilizzato sia da piccoli investitori sia da clienti con patrimoni importanti.
No.
Puoi utilizzare l'intermediario che preferisci.
Sì.
Sono disponibili soluzioni che consentono una gestione più semplice ed efficiente delle operazioni.
Sì.
Il servizio può essere utilizzato con numerosi intermediari.
Sì.
Durante l'onboarding è previsto un confronto diretto con un consulente.
Sì.
Il supporto è disponibile durante tutto il percorso.
Sì.
L'interruzione è sempre libera.
Sì.
Il capitale resta sempre nella tua disponibilità.